A co, jeśli spadkobiercy nie mogą dojść do porozumienia? Podział spadku z majątkiem w Hiszpanii

To klasyka w moim biurze w Calp, niemal zawsze z tymi samymi składnikami: rodzeństwo, dom na Costa Blanca, który należał do rodziców, i niezgoda, która wydaje się nie do rozwiązania. Jedno chce sprzedać, drugie chce dom zatrzymać, trzecie nie chce nawet o tym rozmawiać. A dom tymczasem stoi, generując koszty i napięcie w rodzinie. Ludzie przychodzą przekonani, że są skazani albo na porozumienie, albo na bezczynność. I to nieprawda.

Wyjaśnię Ci to spokojnie, bo jest tu jedna myśl, która zmienia wszystko i chcę, żebyś ją zapamiętał: hiszpańskie prawo zakłada, że nikt nie może być zmuszony do pozostawania uwięzionym w spadku. Wyjście zawsze istnieje. Inna sprawa, czy będzie to wyjście łagodne, czy twarde – i właśnie o tym jest ten artykuł: o poznaniu wszystkich drzwi, zanim się nimi trzaśnie. Idźmy po kolei.

Dopóki spadek nie zostanie podzielony, należy do wszystkich i do nikogo konkretnie

To pierwsza rzecz, którą trzeba zrozumieć, bo stąd biorą się niemal wszystkie nieporozumienia. Kiedy umiera osoba pozostawiająca kilku spadkobierców, aż do momentu podziału spadku wszyscy oni są współwłaścicielami CAŁEGO majątku. Nazywa się to „wspólnością majątku spadkowego” (hiszp. comunidad hereditaria). Nie jest tak, że Tobie przypada dom, a Twojemu bratu pieniądze: obaj, razem z pozostałymi, jesteście współwłaścicielami domu ORAZ pieniędzy ORAZ wszystkiego innego, w rodzaju wspólnego worka.

Pomyśl o tym jak o torcie, którego jeszcze nie pokrojono. Masz prawo do kawałka, owszem, ale dopóki tort jest cały, nie możesz wskazać: „ten kawałek jest mój” – masz udział w całości, a nie konkretną część. Dlatego dzieje się coś, co zaskakuje wiele osób: nie możesz samodzielnie sprzedać „mojej połowy domu”, bo dopóki spadek nie zostanie podzielony, nie jesteś właścicielem połowy domu – jesteś właścicielem udziału w całym spadku. Podział to właśnie krojenie tortu: zamiana tego abstrakcyjnego udziału w konkretne dobra zapisane na Twoje nazwisko.

Złota zasada: nikt nie jest skazany na uwięzienie w spadku

I tu pojawia się myśl, która wyzwala tak wiele osób. Kodeks cywilny (CC) mówi to wprost: żaden spadkobierca nie może być zmuszony do pozostawania w stanie niepodzielności (hiszp. indivisión). Każdy z Was może w dowolnym momencie zażądać podziału spadku. Nie potrzebujesz zgody pozostałych, żeby domagać się swojej części – prawo do wyjścia ze wspólności należy do Ciebie i nigdy nie wygasa.

Co to oznacza w praktyce? Że rodzeństwo, które „blokuje”, tak naprawdę nie blokuje niczego na stałe. Może opóźniać, może komplikować, może odmawiać podpisu. Ale nie może skazać pozostałych na wieczny paraliż, bo prawo daje narzędzia, żeby wymusić podział nawet bez jego współpracy. Jedynym wyjątkiem jest sytuacja, w której spadkodawca wyraźnie zakazał podziału na jakiś czas – ale nawet wtedy ten okres ma ustawowy limit. Poza tym przypadkiem drzwi wyjściowe zawsze istnieją.

Drogi wyjścia – od najłagodniejszej do najtwardszej

Istnieje kilka sposobów podziału spadku i nie wszystkie prowadzą przez sąd czy przez konflikt. Uporządkuję je od najbardziej pożądanego do najbardziej bolesnego, bo moim zadaniem zawsze jest sprawić, żebyś zatrzymał się jak najwyżej na tej liście.

• Sprawę rozstrzygnął sam zmarły. Jeśli w testamencie spadkodawca sam podzielił majątek albo powierzył podział osobie swojego zaufania (tzw. contador-partidor, czyli wykonawca podziału spadku), duża część problemu jest rozwiązana jeszcze zanim się zacznie. To najczystsza droga.
• Porozumienie wszystkich spadkobierców. Jeśli wszyscy się zgadzacie, dzielicie majątek tak, jak chcecie, i podpisujecie to u notariusza w akcie podziału spadku (escritura de partición). To idealne rozwiązanie: szybkie, tanie i bez zadrapań.
• Contador-partidor dativo, czyli wykonawca podziału powołany z urzędu. To wielka nieznana wśród rozwiązań, a bardzo często właśnie ona jest odpowiedzią. Jeśli nie ma pełnego porozumienia, spadkobiercy reprezentujący co najmniej połowę wartości spadku mogą poprosić notariusza (albo sąd) o wyznaczenie bezstronnego specjalisty, który dokona podziału. Nie musicie zgadzać się wszyscy – wystarczy, że zgodzą się ci, którzy reprezentują te 50%. Pozwala uniknąć procesu i odblokowuje większość spraw.
• Sądowy podział spadku (división judicial). Jeśli nic z powyższego nie zadziała, każdy spadkobierca może zwrócić się do sądu, żeby to sędzia nakazał podział. To droga najwolniejsza i najdroższa, pozostawiająca najwięcej blizn, dlatego rezerwuję ją na sytuacje, w których naprawdę nie ma innego wyjścia.

Zwróć uwagę na ten stopień, jakim jest contador-partidor dativo, bo to ten, o którym najwięcej osób nie wie. Nie potrzebujesz jednomyślności ani wygranej sprawy sądowej: wystarczy, że zażądają tego spadkobiercy reprezentujący połowę wartości spadku, a neutralny specjalista dokona podziału, który zatwierdzi notariusz. To złoty środek między niemożliwym porozumieniem a niekończącym się procesem, i bardzo często jest to dokładnie to, czego potrzeba.

A co, jeśli majątkiem jest dom, którego nie da się podzielić?

To sedno niemal wszystkich spraw spadkowych na Costa Blanca, bo głównym majątkiem jest zazwyczaj jedna rzecz: willa, mieszkanie, dom rodziców. A domu nie da się przeciąć na pół tak jak pieniędzy. Co mówi prawo, gdy majątek jest niepodzielny albo znacząco traci na wartości przy podziale? Daje dwie drogi i warto znać obie.

Pierwsza, rozsądna: dom przyznaje się jednemu ze spadkobierców, który spłaca pozostałych, płacąc im w gotówce to, co im się należy. Jedno zatrzymuje willę, pozostali dostają swoją część w pieniądzu. Wszyscy zadowoleni – o ile ktoś może i chce zapłacić.

Druga jest tą, o której naprawdę warto pamiętać, bo to karta, która zmienia wszystko: jeśli nikt nie spłaca pozostałych, wystarczy, że JEDEN JEDYNY spadkobierca zażąda sprzedaży domu w drodze licytacji publicznej (pública subasta), żeby dom został sprzedany, a pieniądze podzielone. Przeczytaj to jeszcze raz: jeden jedyny. Nie potrzeba większości. Ten szczegół jest powodem, dla którego rodzeństwo, które „blokuje”, myśląc, że w ten sposób zatrzyma dom, zwykle w końcu traci go na licytacji – często za mniej, niż był wart. Kiedy wyjaśniam to w kancelarii, właśnie wtedy ludzie rozumieją, że negocjować niemal zawsze jest lepiej niż okopywać się na pozycjach.

Gdy spadek przekracza granice

Jeśli rodzina mieszka w kilku krajach albo zmarły był cudzoziemcem, dochodzi jeszcze jedna warstwa. Pierwsze pytanie brzmi: kto decyduje o spadku. W Europie obowiązuje wspólna norma – europejskie rozporządzenie spadkowe (Reglamento (UE) 650/2012), którego ogólna zasada jest jasna: sprawą spadku, i tym, jakie prawo się stosuje, zajmują się sądy kraju, w którym zmarły miał miejsce zwykłego pobytu w chwili śmierci. Jeśli mieszkał na stałe w Calpe, co do zasady rządzi prawo hiszpańskie; jeśli jego życie toczyło się w kraju pochodzenia, może rządzić prawo tamtego kraju. Jest jednak ważny wyjątek: jeśli w testamencie wybrał zastosowanie prawa swojej narodowości, ten wybór ma pierwszeństwo.

Jest jednak niuans, o którym prawie nikt nie pamięta, a który oszczędza wielu rozczarowań. Nawet jeśli to sąd zagraniczny jest właściwy dla sprawy spadkowej, dom położony w Hiszpanii wpisuje się do hiszpańskiego rejestru gruntów (Registro) według hiszpańskich zasad: potrzebny będzie ważny tytuł prawny, jego apostille i tłumaczenie przysięgłe, a także weryfikacja przez rejestratora. Do tego służy bardzo przydatne narzędzie – Europejskie Poświadczenie Spadkowe (Certificado Sucesorio Europeo), które potwierdza, kto jest spadkobiercą, ze skutkiem na terenie całej Unii Europejskiej, i znacznie ułatwia wpisanie domu na Twoje nazwisko tutaj. Uważaj też na to, że Wielka Brytania, Irlandia i Dania nie są objęte tym europejskim rozporządzeniem: przy tych narodowościach trzeba jeszcze dokładniej to przeanalizować.

Zegar hiszpańskiego fiskusa nie zatrzymuje się z powodu kłótni

A teraz ostrzeżenie, które oszczędza najwięcej pieniędzy, więc przeczytaj je uważnie. Podczas gdy spadkobiercy się kłócą, wielu myśli, że podatek od spadków „poczeka” na porozumienie. Otóż nie. Termin na jego zapłatę wynosi sześć miesięcy od śmierci spadkodawcy i biegnie niezależnie od tego, czy się zgadzacie, czy się kłócicie. Niepodzielony spadek nie wstrzymuje zegara hiszpańskiego fiskusa.

Co więc robić? Nie siedzieć z założonymi rękami. Nawet jeśli podział nie jest jeszcze zamknięty, warto złożyć deklarację podatkową w terminie, za część, która w ujęciu abstrakcyjnym przypada każdemu spadkobiercy, a potem dostosować to po ostatecznym podziale. Złożenie po terminie oznacza dopłaty i odsetki, które zjadają część spadku – a to prawdziwe wyrzucanie pieniędzy przez spór, który z czasem niemal zawsze się rozwiązuje. Można poprosić o dodatkowe sześć miesięcy prolongaty, ale trzeba o to wystąpić w ciągu pierwszych pięciu miesięcy. We Wspólnocie Walencji (Comunitat Valenciana) obowiązują ponadto ulgi dla niektórych krewnych, których nie warto tracić przez spóźnione złożenie deklaracji.

Zanim pójdziesz do sądu: mediacja

Ostatnia droga, którą zawsze polecam rozważyć, zanim wda się w spór sądowy. Mediacja to dobrowolny i poufny proces, w którym neutralny specjalista pomaga spadkobiercom znaleźć porozumienie. Nie decyduje za Was, jak zrobiłby to sędzia – pomaga Wam podjąć decyzję. A gdy uda się je osiągnąć, porozumienie można przenieść do aktu notarialnego i nadać mu pełną moc prawną.

Dlaczego tak bardzo na tym nalegam? Bo spór spadkowy między rodzeństwem kosztuje nie tylko pieniądze i lata życia – rujnuje rodziny na zawsze. Mediacja jest szybsza, tańsza i zostawia dużo mniej żalu. Nie zawsze się udaje, ale gdy jest jeszcze relacja, którą warto ocalić, warto spróbować, zanim sędzia wystawi dom na licytację.

Co warto mieć jasne

Zablokowany spadek nie musi być wyrokiem. W większości przypadków, gdy każdy spadkobierca zrozumie, co może, a czego nie może zrobić – i co by się stało, gdyby sprawa trafiła do sądu – pojawia się porozumienie, które wcześniej wydawało się niemożliwe. Jeśli znajdujesz się w podobnej sytuacji z majątkiem w Hiszpanii, napisz do mnie, a przeanalizujemy to razem: najpierw poznaję Twoją sytuację i sytuację Twojej rodziny, potem wyjaśniam dostępne drogi wraz z ich zaletami i wadami, i dopiero wtedy decydujemy, w którą stronę pójść. Tak pracuję, i w konfliktach spadkowych jest to dokładnie to, czego potrzeba.