A co, jeśli spadkobiercy nie mogą dojść do porozumienia? Podział spadku z majątkiem w Hiszpanii

To częsta sytuacja w mojej praktyce w Calp, niemal zawsze z tymi samymi składnikami: rodzeństwo, dom na Costa Blanca, który należał do rodziców, i niezgoda, która wydaje się nie do rozwiązania. Jedno chce sprzedać, drugie chce dom zatrzymać, trzecie nie chce nawet o tym rozmawiać. A dom tymczasem stoi, generując koszty i napięcie w rodzinie. Ludzie przychodzą przekonani, że są skazani albo na porozumienie, albo na bezczynność. I to nieprawda.

Wyjaśnię Ci to spokojnie, bo jest tu jedna ważna zasada i chcę, żebyś ją zapamiętał: hiszpańskie prawo zakłada, że nikt nie może być zmuszony do pozostawania uwięzionym w spadku. Prawo przewiduje wyjście. Inna sprawa, czy będzie to wyjście łagodne, czy twarde – i właśnie o tym jest ten artykuł: o poznaniu wszystkich drzwi, zanim podejmiesz decyzję. Idźmy po kolei.

Dopóki spadek nie zostanie podzielony, należy do wszystkich i do nikogo konkretnie

To pierwsza rzecz, którą trzeba zrozumieć, bo stąd biorą się niemal wszystkie nieporozumienia. Kiedy umiera osoba pozostawiająca kilku spadkobierców, aż do momentu podziału spadku wszyscy oni są współwłaścicielami CAŁEGO majątku. Nazywa się to „wspólnością majątku spadkowego” (hiszp. comunidad hereditaria). Nie jest tak, że Tobie przypada dom, a Twojemu bratu pieniądze: obaj, razem z pozostałymi, jesteście współwłaścicielami domu ORAZ pieniędzy ORAZ wszystkiego innego, w rodzaju wspólnego majątku.

Pomyśl o tym jak o torcie, którego jeszcze nie pokrojono. Masz prawo do kawałka, owszem, ale dopóki tort jest cały, nie możesz wskazać: „ten kawałek jest mój” – masz udział w całości, a nie konkretną część. Dlatego dzieje się coś, co zaskakuje wiele osób: nie możesz samodzielnie sprzedać „mojej połowy domu”, bo dopóki spadek nie zostanie podzielony, nie jesteś właścicielem połowy domu – jesteś właścicielem udziału w całym spadku. Podział to właśnie krojenie tortu: zamiana tego abstrakcyjnego udziału w konkretne dobra zapisane na Twoje nazwisko.

Podstawowa zasada: nikt nie jest skazany na uwięzienie w spadku

I tu pojawia się myśl, która wyzwala tak wiele osób. Kodeks cywilny (CC) mówi to wprost: żaden spadkobierca nie może być zmuszony do pozostawania w stanie niepodzielności (hiszp. indivisión). Każdy z Was może co do zasady w dowolnym momencie zażądać podziału spadku. Nie potrzebujesz zgody pozostałych, żeby domagać się swojej części – prawo do wyjścia ze wspólności należy do Ciebie i co do zasady nigdy nie wygasa.

Co to oznacza w praktyce? Że spadkobierca, który odmawia współpracy, tak naprawdę nie blokuje niczego na stałe. Może opóźniać, może komplikować, może odmawiać podpisu. Ale nie może skazać pozostałych na wieczny paraliż, bo prawo daje narzędzia, żeby wymusić podział nawet bez jego współpracy. Jedynym wyjątkiem jest sytuacja, w której spadkodawca wyraźnie zakazał podziału na jakiś czas – ale nawet wtedy ten okres ma ustawowy limit. Poza tym przypadkiem drzwi wyjściowe zawsze istnieją.

Drogi wyjścia – od najłagodniejszej do najtwardszej

Istnieje kilka sposobów podziału spadku i nie wszystkie prowadzą przez sąd czy przez konflikt. Uporządkuję je od najbardziej pożądanego do najbardziej bolesnego, bo moim celem jest, aby, o ile to możliwe, sprawa kończyła się porozumieniem.

• Sprawę rozstrzygnął sam zmarły. Jeśli w testamencie spadkodawca sam podzielił majątek albo powierzył podział osobie swojego zaufania (tzw. contador-partidor, czyli wykonawca podziału spadku), duża część problemu jest rozwiązana jeszcze zanim się zacznie. To najprostsza droga.
• Porozumienie wszystkich spadkobierców. Jeśli wszyscy się zgadzacie, dzielicie majątek tak, jak chcecie, i podpisujecie to u notariusza w akcie podziału spadku (escritura de partición). To zwykle rozwiązanie szybsze, tańsze i mniej konfliktowe.
• Contador-partidor dativo, czyli wykonawca podziału powołany z urzędu. To rozwiązanie mniej znane, a bardzo często właśnie ono jest odpowiedzią. Jeśli nie ma pełnego porozumienia, spadkobiercy reprezentujący co najmniej połowę wartości spadku mogą poprosić notariusza (albo sąd) o wyznaczenie bezstronnego specjalisty, który dokona podziału. Nie musicie zgadzać się wszyscy – wystarczy, że zgodzą się ci, którzy reprezentują te 50%. Pozwala uniknąć procesu i może odblokować sprawę.
• Sądowy podział spadku (división judicial). Jeśli nic z powyższego nie zadziała, każdy spadkobierca może zwrócić się do sądu, żeby to sędzia nakazał podział. To droga zwykle najdłuższa i najkosztowniejsza, dlatego rezerwuję ją na sytuacje, w których naprawdę nie ma innego wyjścia.

Zwróć uwagę na ten stopień, jakim jest contador-partidor dativo, bo to ten, o którym najwięcej osób nie wie. Nie potrzebujesz jednomyślności ani wygranej sprawy sądowej: wystarczy, że zażądają tego spadkobiercy reprezentujący połowę wartości spadku, a neutralny specjalista dokona podziału, który zatwierdzi notariusz. To rozwiązanie pośrednie między niemożliwym porozumieniem a niekończącym się procesem, i bardzo często jest to dokładnie to, czego potrzeba.

A co, jeśli majątkiem jest dom, którego nie da się podzielić?

To sedno niemal wszystkich spraw spadkowych na Costa Blanca, bo głównym majątkiem jest zazwyczaj jedna rzecz: willa, mieszkanie, dom rodziców. A domu nie da się przeciąć na pół tak jak pieniędzy. Co mówi prawo, gdy majątek jest niepodzielny albo znacząco traci na wartości przy podziale? Daje dwie drogi i warto znać obie.

Pierwsza, rozsądna: dom przyznaje się jednemu ze spadkobierców, który spłaca pozostałych, płacąc im w gotówce to, co im się należy. Jedno zatrzymuje willę, pozostali dostają swoją część w pieniądzu. Wszyscy zadowoleni – o ile ktoś może i chce zapłacić.

Druga jest tą, o której naprawdę warto pamiętać, bo to ważna zasada: jeśli nikt nie spłaca pozostałych, wystarczy, że JEDEN JEDYNY spadkobierca zażąda sprzedaży domu w drodze licytacji publicznej (pública subasta), żeby dom został sprzedany, a pieniądze podzielone. Nie potrzeba większości. Ten szczegół jest powodem, dla którego spadkobierca, który odmawia współpracy, myśląc, że w ten sposób zatrzyma dom, może go utracić na licytacji, niekiedy za cenę niższą od rynkowej. Kiedy wyjaśniam to w kancelarii, właśnie wtedy ludzie rozumieją, że negocjować niemal zawsze jest lepiej niż trwać przy swoim stanowisku.

Gdy spadek przekracza granice

Jeśli rodzina mieszka w kilku krajach albo zmarły był cudzoziemcem, dochodzi jeszcze jedna warstwa. Pierwsze pytanie brzmi: kto decyduje o spadku. W Europie obowiązuje wspólna norma – europejskie rozporządzenie spadkowe (Reglamento (UE) 650/2012), którego ogólna zasada jest jasna: sprawą spadku, i tym, jakie prawo się stosuje, zajmują się sądy kraju, w którym zmarły miał miejsce zwykłego pobytu w chwili śmierci. Jeśli mieszkał na stałe w Calpe, co do zasady rządzi prawo hiszpańskie; jeśli jego życie toczyło się w kraju pochodzenia, może rządzić prawo tamtego kraju. Jest jednak ważny wyjątek: jeśli w testamencie wybrał zastosowanie prawa swojej narodowości, ten wybór ma pierwszeństwo.

Jest jednak niuans, o którym łatwo zapomnieć, a który oszczędza wielu rozczarowań. Nawet jeśli to sąd zagraniczny jest właściwy dla sprawy spadkowej, dom położony w Hiszpanii wpisuje się do hiszpańskiego Rejestru Nieruchomości (Registro de la Propiedad) według hiszpańskich zasad: potrzebny będzie ważny tytuł prawny, jego apostille i tłumaczenie przysięgłe, a także weryfikacja przez rejestratora. Do tego służy bardzo przydatne narzędzie – Europejskie Poświadczenie Spadkowe (Certificado Sucesorio Europeo), które potwierdza, kto jest spadkobiercą, ze skutkiem na terenie całej Unii Europejskiej, i znacznie ułatwia wpisanie domu na Twoje nazwisko tutaj. Uważaj też na to, że Wielka Brytania, Irlandia i Dania nie są objęte tym europejskim rozporządzeniem: przy tych narodowościach trzeba jeszcze dokładniej to przeanalizować.

Termin podatkowy nie zatrzymuje się z powodu sporu

A teraz ostrzeżenie, które oszczędza najwięcej pieniędzy, więc przeczytaj je uważnie. Podczas gdy spadkobiercy się kłócą, wielu myśli, że podatek od spadków „poczeka” na porozumienie. Otóż nie. Termin na jego zapłatę wynosi sześć miesięcy od śmierci spadkodawcy i biegnie niezależnie od tego, czy się zgadzacie, czy się kłócicie. Niepodzielony spadek nie wstrzymuje biegu terminu podatkowego.

Co więc robić? Warto działać. Nawet jeśli podział nie jest jeszcze zamknięty, warto złożyć deklarację podatkową w terminie, za część, która w ujęciu abstrakcyjnym przypada każdemu spadkobiercy, a potem dostosować to po ostatecznym podziale. Złożenie po terminie oznacza dopłaty i odsetki, które zjadają część spadku – a to generuje zbędne koszty. Można poprosić o dodatkowe sześć miesięcy prolongaty, ale trzeba o to wystąpić w ciągu pierwszych pięciu miesięcy. We Wspólnocie Walenckiej (Comunitat Valenciana) obowiązują ponadto ulgi dla niektórych krewnych, których nie warto tracić przez spóźnione złożenie deklaracji.

Zanim pójdziesz do sądu: mediacja

Ostatnia droga, którą zawsze polecam rozważyć, zanim wda się w spór sądowy. Mediacja to dobrowolny i poufny proces, w którym neutralny specjalista pomaga spadkobiercom znaleźć porozumienie. Nie decyduje za Was, jak zrobiłby to sędzia – pomaga Wam podjąć decyzję. A gdy uda się je osiągnąć, porozumienie można przenieść do aktu notarialnego i nadać mu pełną moc prawną.

Dlaczego tak bardzo na tym nalegam? Bo spór spadkowy między rodzeństwem kosztuje nie tylko pieniądze i lata życia – może pogłębiać konflikty rodzinne. Mediacja bywa szybsza i tańsza. Nie zawsze się udaje, ale gdy jest jeszcze relacja, którą warto ocalić, warto spróbować, zanim sędzia wystawi dom na licytację.

Co warto mieć jasne

Zablokowany spadek nie musi być wyrokiem. Często, gdy każdy spadkobierca zrozumie, co może, a czego nie może zrobić – i co by się stało, gdyby sprawa trafiła do sądu – łatwiej o porozumienie. Jeśli znajdujesz się w podobnej sytuacji z majątkiem w Hiszpanii, napisz do mnie, a przeanalizujemy to razem: najpierw poznaję Twoją sytuację i sytuację Twojej rodziny, potem wyjaśniam dostępne drogi wraz z ich zaletami i wadami, i dopiero wtedy decydujemy, w którą stronę pójść. Tak pracuję, i w konfliktach spadkowych jest to dokładnie to, czego potrzeba.