En als de erfgenamen het niet eens worden? De verdeling van een erfenis met bezittingen in Spanje

Het is een klassieker in mijn kantoor in Calp, en bijna altijd met dezelfde ingrediënten: een paar broers en zussen, een huis aan de Costa Blanca dat van de ouders was, en een onenigheid die onoplosbaar lijkt. De één wil verkopen, de ander wil het huis houden, een derde wil er niet eens over praten. En ondertussen blijft het huis daar staan, stilstaand, met kosten en familiespanningen die alleen maar oplopen. Mensen komen bij mij binnen ervan overtuigd dat ze gedoemd zijn om het eens te worden — of anders niets te kunnen doen. En dat klopt niet.

Ik ga het je rustig uitleggen, want er zit hier een idee in dat alles verandert en dat ik wil dat je onthoudt: de Spaanse wet gaat ervan uit dat niemand verplicht is om vast te blijven zitten in een erfenis. Er is altijd een uitweg. Of het nu de vriendelijke uitweg is of de harde, dat is een ander verhaal — en daar gaat dit artikel over: alle deuren kennen voordat je er eentje dichtsmijt. Laten we het stap voor stap bekijken.

Zolang de erfenis niet is verdeeld, is ze van iedereen en van niemand in het bijzonder

Dit is het eerste dat je moet begrijpen, want hieruit komen bijna alle misverstanden voort. Wanneer iemand overlijdt en meerdere erfgenamen achterlaat, zijn zij allemaal — totdat de erfenis wordt verdeeld — gezamenlijk eigenaar van het GEHELE vermogen. Dat noemen we de «erfengemeenschap» (comunidad hereditaria). Het is niet zo dat jij het huis krijgt en je broer of zus het geld: jullie zijn allebei, samen met de anderen, mede-eigenaar van het huis ÉN het geld ÉN alles wat er verder nog is, in een soort gezamenlijke pot.

Denk aan een taart die nog niet is aangesneden. Jij hebt recht op een stuk, ja, maar zolang de taart heel is, kun je niet zeggen «dit stukje is van mij»: je hebt een aandeel in het geheel, geen concreet deel. Daarom gebeurt er iets dat veel mensen verrast: je kunt niet zomaar «jouw helft van het huis» verkopen, want zolang er niet verdeeld is, ben je geen eigenaar van een half huis; je bent eigenaar van een aandeel in de hele erfenis. Verdelen is precies dát: de taart aansnijden — dat abstracte aandeel omzetten in concrete bezittingen op jouw naam.

De gouden regel: niemand is verplicht om vast te blijven zitten

En hier komt het idee dat zoveel mensen bevrijdt. Het Burgerlijk Wetboek (Código Civil) zegt het met zoveel woorden: geen enkele erfgenaam kan verplicht worden om in onverdeeldheid (indivisión) te blijven. Ieder van jullie kan op elk moment vragen om de erfenis te verdelen. Je hebt geen toestemming van de anderen nodig om je deel op te eisen; het recht om uit de gemeenschap te stappen is van jou en verjaart niet.

Wat betekent dit in de praktijk? Dat de broer of zus die «blokkeert» in werkelijkheid niets blokkeert. Hij of zij kan vertragen, compliceren, weigeren te tekenen. Maar kan de anderen niet veroordelen tot eeuwige verlamming, want de wet biedt middelen om de verdeling af te dwingen, ook als hij of zij niet meewerkt. De enige uitzondering is dat de erflater uitdrukkelijk in het testament heeft verboden om gedurende een bepaalde periode te verdelen, en zelfs dan kent die periode een wettelijk maximum. Buiten dat geval bestaat de uitweg altijd.

De uitwegen, van de vriendelijkste tot de hardste

Er zijn verschillende manieren om een erfenis te verdelen, en niet allemaal gaan ze via de rechtbank of via ruzie. Ik zet ze op volgorde van de meest wenselijke naar de meest ingrijpende, want mijn werk is er altijd op gericht dat je zo hoog mogelijk op deze lijst blijft.

• De overledene heeft het zelf al geregeld. Als de erflater in het testament de bezittingen zelf al heeft verdeeld, of de verdeling heeft toevertrouwd aan een persoon van zijn vertrouwen (de «contador-partidor», de boedelverdeler), is een groot deel van het probleem al opgelost. Dit is de schoonste weg.
• Akkoord van alle erfgenamen. Als jullie het allemaal eens zijn, verdelen jullie zoals je zelf wilt en onderteken je dit bij de notaris in een verdelingsakte (escritura de partición). Dit is de ideale uitweg: snel, goedkoop en zonder kleerscheuren.
• Contador-partidor dativo. Dit is de grote onbekende, en vaak de oplossing. Als er geen volledig akkoord is, kunnen de erfgenamen die samen ten minste de helft van de waarde van de erfenis vertegenwoordigen, aan een notaris (of de rechtbank) vragen om een onpartijdige professional te benoemen die de verdeling uitvoert. Jullie hoeven niet allemaal akkoord te zijn: het volstaat dat de erfgenamen die die 50% vertegenwoordigen dit aanvragen. Dit voorkomt een rechtszaak en lost de meeste gevallen op.
• Gerechtelijke verdeling (división judicial). Als niets van het bovenstaande werkt, kan iedere erfgenaam naar de rechtbank stappen zodat een rechter de verdeling gelast. Dit is de traagste en duurste weg, degene die de meeste littekens achterlaat, en daarom bewaar ik hem voor wanneer er echt geen andere optie meer is.

Let vooral op de stap van de contador-partidor dativo, want dat is degene die de meeste mensen over het hoofd zien. Je hebt geen unanimiteit nodig, en ook geen rechtszaak te winnen: zodra de erfgenamen die de helft van de waarde vertegenwoordigen erom vragen, verdeelt een neutrale professional de erfenis en keurt een notaris dit goed. Het is het middenpunt tussen het onmogelijke akkoord en het eindeloze proces, en vaak is het precies wat er nodig is.

En als het bezit een huis is dat niet gedeeld kan worden?

Dit is de kern van bijna elke erfenis aan de Costa Blanca, want het belangrijkste bezit is meestal één ding: de villa, het appartement, het huis van de ouders. En een huis kun je niet zomaar doormidden delen zoals geld. Wat zegt de wet als het bezit ondeelbaar is of veel van zijn waarde verliest bij verdeling? Ze biedt twee wegen, en het is goed om ze allebei te kennen.

De eerste, de redelijke: het huis wordt toegewezen aan één van de erfgenamen, die de anderen compenseert door hen hun deel in geld uit te betalen. De één houdt de villa, de anderen ontvangen hun deel contant. Iedereen tevreden, als er tenminste iemand is die kan en wil betalen.

De tweede is degene die je goed in gedachten moet houden, want het is de troef die alles verandert: als niemand de anderen compenseert, volstaat het dat ÉÉN ENKELE erfgenaam vraagt om het huis in een openbare veiling (pública subasta) te verkopen, waarna de opbrengst wordt verdeeld. Lees het nog eens: één enkele. Er is geen meerderheid nodig. Dat detail is de reden waarom de broer of zus die «blokkeert» in de veronderstelling dat hij of zij zo het huis behoudt, het meestal juist verliest in een veiling, vaak voor minder dan de werkelijke waarde. Wanneer ik dit uitleg op kantoor, is dat het moment waarop mensen begrijpen dat onderhandelen bijna altijd beter is dan je ingraven.

Wanneer de erfenis grenzen overschrijdt

Als de familie over verschillende landen verspreid woont, of als de overledene buitenlander was, komt er nog een laag bij. De eerste vraag is wie over de erfenis beslist. In Europa bestaat er een gemeenschappelijke regeling, de Europese Erfrechtverordening, met een duidelijke hoofdregel: welke rechtbanken zich over de erfenis buigen, en met welk recht, wordt bepaald door het land waar de overledene op het moment van overlijden zijn gewone verblijfplaats had. Als hij of zij stabiel in Calpe woonde, geldt in beginsel het Spaanse recht; lag zijn of haar leven in het land van herkomst, dan kan dat recht van toepassing zijn. En er is een belangrijke uitzondering: als in het testament is gekozen voor het recht van de eigen nationaliteit, dan geldt die keuze.

Maar er is een nuance die bijna niemand in overweging neemt en die veel ellende kan voorkomen. Ook al is een buitenlandse rechtbank bevoegd voor de erfenis, het huis dat in Spanje ligt, wordt ingeschreven in het Spaanse Register (Registro) volgens de Spaanse regels: er is een geldige titel nodig, de apostille en een beëdigde vertaling ervan, plus de toetsing door de registrador (de ambtenaar van het eigendomsregister). Hiervoor bestaat een heel nuttig instrument, het Certificado Sucesorio Europeo, dat aantoont wie erfgenaam is met effect in de hele Europese Unie en het enorm vergemakkelijkt om het huis hier op jouw naam te zetten. Let bovendien op dat het Verenigd Koninkrijk, Ierland en Denemarken niet onder die Europese verordening vallen: bij die nationaliteiten moet je nog nauwkeuriger te werk gaan.

De klok van de fiscus tikt door, ook bij ruzie

En hier komt de waarschuwing die je het meeste geld bespaart, dus lees goed. Terwijl de erfgenamen ruziën, denken velen dat de Successiebelasting (Impuesto sobre Sucesiones) «wacht» tot er een akkoord is. Dat is niet zo. De termijn om te betalen is zes maanden vanaf het overlijden, en die loopt door, of jullie het nu eens zijn of niet. Een onverdeelde erfenis zet de klok van de fiscus (Hacienda) niet stil.

Wat doe je dan? Niet met de armen over elkaar blijven zitten. Ook al is de verdeling nog niet rond, het is verstandig om de belasting binnen de termijn aan te geven voor het abstracte aandeel dat elke erfgenaam toekomt, en dit later bij te stellen zodra de definitieve verdeling er is. Te laat aangeven betekent boetes en rente die een deel van de erfenis opeten, en dat is pas echt geld weggooien vanwege een ruzie die, na verloop van tijd, bijna altijd toch wordt opgelost. Je kunt een verlenging van nog eens zes maanden aanvragen, maar die moet je binnen de eerste vijf maanden aanvragen. In de Comunitat Valenciana bestaan er bovendien belastingverminderingen voor bepaalde verwanten, die je niet wilt mislopen door te laat aan te geven.

Voordat je naar de rechter stapt: mediation

Een laatste weg die ik altijd aanraad te verkennen voordat je naar de rechtbank stapt. Mediation is een vrijwillig en vertrouwelijk proces waarbij een neutrale professional de erfgenamen helpt om tot een akkoord te komen. Hij of zij beslist niet voor jullie, zoals een rechter zou doen: hij of zij helpt jullie om zelf te beslissen. En als het lukt, kan het akkoord worden vastgelegd in een notariële akte en volledige rechtskracht krijgen.

Waarom benadruk ik dit zo? Omdat een erfenisgeschil tussen broers en zussen niet alleen geld en jaren kost: het breekt families voorgoed. Mediation is sneller, goedkoper en laat veel minder wrok achter. Het werkt niet altijd, maar als er een relatie is die de moeite waard is om te redden, loont het de moeite om het te proberen voordat een rechter een huis laat veilen.

Wat je goed voor ogen moet houden

Een vastgelopen erfenis hoeft geen definitieve toestand te zijn. In de meeste gevallen komt er, zodra elke erfgenaam begrijpt wat hij of zij wel en niet kan doen — en wat er zou gebeuren als dit bij de rechter zou belanden —, een akkoord tevoorschijn dat eerder onmogelijk leek. Zit jij in zo'n situatie met bezittingen in Spanje? Schrijf me dan en we bekijken het samen: eerst begrijp ik jouw situatie en die van je familie, daarna leg ik je de uitwegen uit met hun voor- en nadelen, en pas dan beslissen we samen welke weg we inslaan. Zo werk ik, en dat is precies wat er nodig is bij erfenisconflicten.